AML i weryfikacja w Binnarybet Casino

Na tej stronie opisujemy dokładnie, jak weryfikujemy tożsamość graczy i jak chronimy platformę przed praniem pieniędzy. Wszystkie procedury wynikają z obowiązków naszego licencjodawcy i dotyczą każdego konta, bez wyjątków.

Nasze zobowiązanie w zakresie AML

Działamy na licencji Anjouan o numerze ALSI-202304126-FI7, wydanej dla operatora Binnary Interactive N.V. Od momentu uruchomienia platformy w 2023 roku stosujemy pełen pakiet przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), w tym wewnętrzne procedury oceny ryzyka, szkolenia pracowników i raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Zobowiązanie to nie jest dla nas formalnością. Każda wpłata, wypłata i zmiana danych na koncie przechodzi przez system kontroli ryzyka, a decyzje o zgłoszeniu transakcji podejmuje wyznaczony oficer zgodności (MLRO). Jako kasyno działające na rynku polskim traktujemy te obowiązki jako warunek zaufania, na którym opiera się cała nasza działalność.

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja przebiewa etapami. Podczas rejestracji sprawdzamy poprawność podanych danych osobowych i wiek (minimum 18 lat). Pełna weryfikacja KYC odbywa się przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych oraz przy zmianie metody płatności.

• Rejestracja: podstawowa kontrola danych i potwierdzenie wieku
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i metody płatności
• Progi transakcyjne: dodatkowa weryfikacja przy nietypowych lub jednorazowo wysokich operacjach
• Zmiana metody płatności: potwierdzenie własności nowego instrumentu

Wymagane dokumenty

Prosimy o przygotowanie kompletu dokumentów, zanim poprosisz o wypłatę. Dzięki temu unikasz opóźnień.

• Dowód osobisty lub paszport (waży na zdjęciu oba boki)
• Selfie z dokumentem tożsamości trzymanym w dłoni
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV) lub wyciąg z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie z poziomu konta i zajmuje kilka minut. Nasz zespół zgodności rozpatruje dokumenty zwykle w ciągu 24 godzin, maksymalnie do 72 godzin. O wyniku informujemy Cię e-mailem i komunikatem na koncie.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w ustawieniach konta
• Wykonaj zdjęcia dokumentów w dobrym świetle, bez przyciętych krawędzi
• Dodaj selfie z dokumentem oraz potwierdzenie adresu
• Wyślij komplet i czekaj na decyzję zespołu, zazwyczaj do 24 godzin
• W razie uwag odpowiadamy na zgłoszenie w tej samej konwersacji

Ochrona przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz szyfrowanym kanałem i trafiają do zamknięgo systemu, do którego dostęp ma wyłącznie zespół zgodności. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem ani nie wykorzystujemy do marketingu. Dane przechowujemy na serwerach objętych kontrolą dostępu i audytem.

Kiedy prosimy o źródło środków

W określonych sytuacjach prosimy o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Robimy to wtedy, gdy wysokość lub charakter wpłat nie odpowiada typowemu profilowi gry na koncie albo gdy transakcje przekraczają progi raportowe wynikające z licencji. Nie jest to wyraz nieufności wobec Ciebie, lecz obowiązek prawny każdego licencjonowanego operatora.

Jako potwierdzenie źródła środków wystarczy zwykle wyciąg bankowy, umowa o pracę, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż aktywa. Wystarczy dokument pokazujący zgodność kwoty z wpłatami na konto, nie potrzebujemy pełnej historii finansowej.

• Wpłata jednorazowa znacznie powyżej Twojej dotychczasowej aktywności
• Suma depozytów w krótkim okresie odbiegająca od wcześniejszego profilu gry
• Operacje z wielu różnych metod płatności bez wyjaśnionego powodu
• Transakcje wskazane jako ryzykowne przez system monitoringu

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasada tej samej metody

Wypłaty realizujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki. Jeśli grałeś z kilku źródeł, kwoty zwracamy proporcjonalnie na poszczególne metody. Kryptowaluty wypłacamy wyłącznie na portfel zarejestrowany na Twoje nazwisko. Ta zasada chroni nas przed obrotem środkami osób trzecich, a Ciebie przed próbami przejęcia konta.

Każda transakcja przechodzi automatyczny monitoring pod kątem schematów typowych dla prania pieniędzy: szybkie wpłaty i wypłaty bez realnej gry, dzielenie kwot na mniejsze części, obieg środków między kontami. Transakcje oznaczone przez system weryfikuje ręcznie oficer zgodności. Prowadzimy też pełną historię operacji na Twoim koncie, którą możesz sprawdzić w panelu gracza w dowolnym momencie.

Skutki braku weryfikacji

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy wypłaty. Konto pozostaje aktywne do gry, ale środki zostają na saldzie do momentu przedstawienia dokumentów. Jeśli w ciągu 30 dni od zgłoszenia wypłaty nie dostarczysz wymaganych dokumentów, zawieszamy konto i zwracamy depozyty metodą, którą je wpłaciłeś, pomniejszone o kwoty już wykorzystane na grę.

W przypadku, gdy dokumenty są nieczytelne, niespójne lub budzą wątpliwości, kontaktujemy się z Tobą i prosimy o poprawną wersję. Świadome przedstawienie fałszywych danych oznacza natychmiastowe zamknięcie konta, konfiskatę salda zgodnie z regulaminem oraz zgłoszenie do organu licencjonującego. Od decyzji przysługuje Ci prawo do odwołania przez e-mail do naszego zespołu zgodności.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami licencji Anjouan. Obowiązek ten służy ewentualnym kontrolom regulacyjnym i dochodzeniom organów. Po upływie okresu retencji dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie.

W każdej chwili możesz poprosić o informację, jakie dane o Tobie przechowujemy i do jakich celów je wykorzystujemy. Wnioski kieruj na adres e-mail naszego zespołu wsparcia, dostępnego całodobowo, i odpowiadamy na nie zgodnie z zasadami ochrony danych osobowych.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji tożsamości?

Tak, rejestracja i gra na wpłaconych środkach są możliwe od razu. Pełnej weryfikacji KYC wymagamy jednak przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty.

Ile trwa rozpatrzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnego zestawu, maksymalnie 72 godziny. O wyniku informujemy e-mailem i na koncie.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Obowiązek ten wynika z przepisów AML naszej licencji. Prosimy o niego przy nietypowo wysokich lub nietypowo częstych wpłatach, zwykle wystarcza wyciąg bankowy lub dokument dochodu.

Czy wypłata musi nastąpić tą samą metodą co wpłata?

Tak, to zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy. Przy wpłatach z kilku metod zwracamy środki proporcjonalnie na każdą z nich.